中意财险转让成功了吗?忠利集团收购中意财险51%股权

经过监管部门的批准,中国石油集团资本有限责任公司(简称“中油资本”)把自己手里的51%中意财险的股权转让给了忠利保险有限公司(简称“忠利集团”)。

中意财险转让成功了吗?忠利集团收购中意财险51%股权

最近,保险行业里发生了一件大事:中意财产保险有限公司(简称“中意财险”)的身份发生了变化,从合资企业变成了外资企业。

5月15日,中意财险宣布,经过监管部门的批准,中国石油集团资本有限责任公司(简称“中油资本”)把自己手里的51%中意财险的股权转让给了忠利保险有限公司(简称“忠利集团”)。

中意财险的战略定位现在是走国际化路线的精品财险公司,主打差异化、特色化和数字化。他们打算深耕个人保险业务、能源产业链业务、国际业务和绿色保险业务这四个重点领域。特别是在绿色保险这块,中意财险的动作很积极。

说到中意财险的身份转变,其实忠利集团这次是加码了对亚洲市场的投资。中意财险是在2007年成立的,当时是中国石油和忠利集团合资组建的,双方各占50%的股份。到了2009年,忠利集团把1%的股份转让给了中方股东。

中意财险一开始的业务很多都是依赖于中国石油及其关联公司。但是,当中石油的全资子公司中石油专属保险公司成立后,股东的业务就开始分流了。

2023年11月,中油资本把手里51%的中意财险股权在北京产权交易所挂牌出售。这一举动当时就在业内引起了很多猜测,大家都在想,中方股东一次性转让这么多股权,可能是在走程序,接盘的很可能是外方股东。

到了2024年年初,消息得到了确认,外方股东忠利集团打算用9900万欧元(约合7.74亿人民币)收购中意财险51%的股权。

忠利集团表示,这次收购是一项长期的战略投资,目的是为了在中国发展由集团完全拥有和控制的产险业务,扩大在中国的市场份额。

忠利集团作为中意财险的单一股东,接下来打算扩大在中国的分销网络,利用中国双碳投资的机会,扩大绿色商业保险。同时,还会利用集团在全球、区域和本地的专业知识,来优化中意财险的分销策略。

忠利集团是全球著名的保险集团,有190年的保险经营经验,旗下有100多家保险和金融实体,遍布全球50多个国家。近年来,忠利集团一直在瞄准亚洲市场。

今年4月,忠利集团保险事业部的首席执行官Giulio Terzariol在博鳌亚洲论坛上提到,过去4年里,忠利集团在亚洲进行了大约10亿美元的收购。现在,亚洲业务已经贡献了约7%的保费和5%的利润,而且这个趋势还在继续,忠利集团对亚洲市场保持乐观。

再来看看中意财险的业绩。2023年,中意财险的保险业务收入达到了15.4亿,同比增加了约30%,净利润达到了3258.8万,同比增长了15.7%。

截至2024年第一季度末,中意财险的总资产是42.35亿,净资产是9.61亿,有7家省级分支机构。一季度末,综合成本率是105.07%,核心偿付能力充足率是157.25%,比上个季度末下降了7.74个百分点;

综合偿付能力充足率是158.45%,比上个季度末下降了6.54个百分点。主要原因是实际资本比上个季度末增加了884万,而最低资本比上个季度末增加了2832万。最新的风险综合评级是BB级。

中意财险的战略定位是走差异化、特色化、数字化路线的“国际化”精品财险公司。从业务角度来看,中意财险打算深耕个人保险业务、能源产业链业务、国际业务和绿色保险业务这四个重点领域。

业内人士分析,对于中小财险公司来说,想在车险市场分一杯羹几乎是不可能的。但是,考虑到中意财险的发展历史、股东资源和优势,以及当前市场的竞争格局,寻找差异化的发展路径,比如发展能源业务、绿色保险业务,对中意财险来说是个不错的选择。

而且,能源和绿色风险保障通常有协同效应,可以围绕“一带一路”、中国企业“走出去”等战略积极布局,市场前景非常广阔。

值得一提的是,忠利集团在收购股权时也明确提出,要以中国双碳投资为基础,扩大绿色商业保险。今年年初,中意财险围绕碳捕获与封存技术(CCS)和碳捕获、利用与封存技术(CCUS),开发了相关的保险产品。

从市场需求的角度来看,目前国内在石油、化工、电力、钢铁、水泥等行业已经上马了多个CCS或CCUS项目,越来越多的企业开始关注碳资产损失,希望通过保险得到保障。

对于2024年,中意财险提出了自己的展望目标:总保费达到18.4亿,净利润达到3144万,综合成本率控制在103.13%。

从业务板块来说,绿色保险要达到1亿以上,国际业务也要达到1亿以上;在个人保险的主要板块中,燃气险要达到1.2亿,健康险要达到6500万,旅游险要达到5000万,车生态要达到1000万。

在业内看来,对中意财险来说,找准自己的定位和发力方向,走出一条“小而美”的发展路线并不难。回顾过去,中意财险也曾经历过业务结构摇摆不定的迷茫期。

现在,面对新的身份,中意财险能否成为一家差异化、特色化、数字化特征明显的“国际化”精品财险公司,这值得我们大家持续关注。

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