2022家族办公室行业分析,家族办公室什么意思

2022家族办公室行业分析如下:本报告的研究重点是东西方家族办公室之间的区别。虽然部分受访者认为,每个家族办公室都与其代表的家族一样与众不同;但有两大普遍因素明显地影响了家族办公室的行事方式。

2022家族办公室行业分析,家族办公室什么意思

家族办公室行业分析节选:

《家族办公室热潮:东西方对比》研究报告由星展私人银行委托经济学人智库撰写。

家族办公室是指为超高净值人士 (UHNWI) 服务的私人投资公司,在全球金融市场中日益壮大。咨询公司安永 (EY) 的数据显示,家族办公室的数量自2008 年以来增加了 10 倍,目前约有 10,000 家。

随着全球亿万富豪越来越多,家族办公室的数量、资产以及影响力也会不断扩大。家族办公室的传统始于西方,由富有的英美商人开启。然而,亚洲在过去五年蝉联全球最富裕地区。本报告旨在研究东方(亚洲地区)和西方(欧洲和北美)家族办公室行事的差异,探讨文化、家族和财富创造如何影响家族办公室的结构和管理。

本报告的研究重点是东西方家族办公室之间的区别。虽然部分受访者认为,每个家族办公室都与其代表的家族一样与众不同;但有两大普遍因素明显地影响了家族办公室的行事方式 :一是家族的文化背景 ;二是家族财富的成熟程度,即来自世袭财富还是由新贵创业所得。

在家族办公室的世界里,有一条经验法则是,欧洲的财富通常是世代承袭而来的“旧富”,而亚洲的财富则往往属于新近创业所得。

在中国尤其如此 ;经历了20 世纪共产党执政和文化大革命后,中国私人家族财富重新洗牌。大部分就中国高净值人士 (HNWI) 进行的研究显示,目前中国约有 95% 的亿万富豪是白手起家的,他们的财富在过去二三十年内创造。

无论是东方还是西方的家族办公室,头号问题始终是传承规划。这方面当然也存在差异。在西方,有史以来最大规模的家族财富将在未来十年内出现代际转移——仅北美就约有 8.8 万亿美元。东方同期的财富转移额预计不足 2 万亿美元。考虑到东方高净值人士的平均年龄偏低,该地区的财富转移额可能会快速增长,将很快成为行业趋势的驱动力。

由于西方家族办公室有着更久远的正规法律结构,财产传承的管理流程已经很成熟。另外,西方文化习俗尤其注重直接沟通,因而喜欢简单直接的法律或合同,尽管当中的过程其实相当复杂。

相比之下,许多东方家族办公室正迎来首次财富转移——这个任务本身就很艰巨,更何况在东方文化中传承的问题并不总是公开处理。

目前的东方家族办公室更依赖北美和欧洲的顾问;这些顾问可能无法充分考虑东方文化习俗,会让事情变得更复杂。但总的说来,“新贵”和“旧富”的区别,在界定东西方家族办公室的差异发挥了巨大作用。

文化和财富结构也影响了家族首脑人物对投资决策授权的程度。在西方,家族办公室经常全权委托家族以外的投资专业人员。这种情况也出现在东方,但投资决策往往来自家族内部,尤其是新兴创业家族。

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