2025年，资本市场将迎来一系列重大变革，其中数字化转型和可持续发展成为核心主题。根据凯捷金融服务研究所的分析，金融机构正加速采用生成式人工智能（Gen AI）和分布式账本技术（DLT），以提升运营效率和客户体验。
例如，摩根大通通过Gen AI技术，将KYC（了解你的客户）流程的处理效率提升了80%至90%，显著降低了合规成本，同时优化了客户体验。此外，DLT和代币化技术正在重塑金融市场的基础设施，推动数字资产的广泛应用。
报告显示，超过75%的金融机构计划在未来几年内扩大可持续金融产品和服务，以满足全球对清洁能源投资的巨大需求，预计到2030年，每年需要4.8万亿美元的投资来实现净零目标。
在投资格局方面，被动投资的兴起、零售投资者的增长以及地缘政治的不确定性正在重塑市场。零佣金交易平台如Robinhood的崛起，推动了传统金融机构的变革，促使行业更加注重低成本和多元化投资产品。
与此同时，金融机构也在积极适应监管环境的变化，通过现代化的弹性平台和战略外包来降低运营成本。数据显示，全球交易后处理的外包市场规模在2023年已超过1086亿美元，并预计在未来十年持续增长。
全球T+1结算周期的推进将显著提升交易效率，降低风险。英国和欧盟正在积极推进相关计划，预计到2025年将有更多市场采用这一结算模式。
这一变化不仅需要金融机构对技术基础设施进行升级，还需重新调整运营模型以适应更快速的交易节奏。整体来看，2025年的资本市场将在技术创新和可持续发展的双重驱动下，迈向更加高效和绿色的未来。
